انتخاب پلتفرم مناسب برای انتقال پول و مدیریت مالی چالش‌برانگیز است. دو گزینه محبوب در این زمینه Wise و Revolut هستند که هر کدام ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند. مثلا وایز از نرخ ارز متوسط بازار و ریولت از نرخ ارز بانکی استفاده می‌کند. در این مقاله به صورت کامل به مقایسه حساب‌های وایز و رولوت (Revolut & Wise) پرداخته می‌شود و شما می‌توانید با مزایا و معایب این 2 حساب بین‌المللی آشنا شوید. توجه کنید که در صورت تمایل به افتتاح حساب وایز می‌توانید در سایت ثبت نام کرده و درخواست خود را ثبت کنید.
حساب وایز چیست؟
حساب وایز(Wise)، سرویسی برای انتقال پول بین‌المللی است که به کاربران امکان می‌دهد به سرعت و با هزینه کم به کشورهای مختلف در دنیا پول ارسال کرده یا از طریق حساب وایز وجه مورد نظر خود را دریافت کنند. این سرویس به دلیل داشتن کارمزد مناسب و نرخ ارز منصفانه امکان تبادل ارزهای مختلف را فراهم می‌کند.
· مزایا و معایب حساب وایز چیست؟
حساب وایز (Wise)، که با نام TransferWise نیز شناخته می‌شود، یکی از روش‌های محبوب برای انتقال پول بین‌المللی است. این حساب برای مدیریت ارزهای مختلف و انجام تراکنش‌های مالی طراحی شده که در ادامه به بررسی مزایا و معایب این حساب پرداخته می‌شود.
- کارمزد پایین و شفاف
- پشتیبانی از ارزهای متعدد
- حساب چندارزی (Multi-Currency Account)
- سرعت انتقال وجه بالا
- رابط کاربری بسیار ساده و کاربرپسند
- امنیت بالا
- مناسب برای کسب‌وکارهای کوچک و فریلنسرها
حساب وایز به دلیل کارمزد پایین، سرعت بالا و پشتیبانی از ارزهای متعدد، گزینه‌ای عالی برای مدیریت تراکنش‌های بین‌المللی است. این حساب با رابط کاربرپسند و شفافیت در نرخ‌ها، برای فریلنسرها، کسب‌وکارها و افرادی که با ارزهای مختلف سروکار دارند، بسیار کاربردی است.
حساب رولوت (Revolut) چیست؟
حساب رولوت (Revolut) یک پلتفرم مالی دیجیتال است که خدمات بانکی، پرداخت، مدیریت ارزهای متعدد و سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهد. این حساب در سال 2015 در بریتانیا راه‌اندازی شد و به‌عنوان یکی از پیشرفته‌ترین روش‌های تراکنش‌های بین‌المللی و خدمات بانکی آنلاین شناخته می‌شود.
· مزایا و معیاب حساب رولوت چیست؟
از مهم‌ترین مزیت‌های حساب رولوت می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- امکان نگهداری و تبدیل بیش از 30 ارز مختلف
- ارائه کارت‌های فیزیکی و مجازی برای پرداخت‌های آنلاین و حضوری با امنیت بالا
- انتقال سریع و کم‌هزینه به حساب‌های بانکی در سراسر جهان
- سرمایه‌گذاری آسان
- امنیت بالا
- قابلیت ردیابی و کنترل هزینه‌ها، تعیین بودجه و دسته‌بندی تراکنش‌ها
حساب رولوت با امکان مدیریت چندارزی، تبدیل ارز با نرخ واقعی و ارائه کارت‌های پرداخت، گزینه‌ای ایده‌آل برای مسافران و کاربران بین‌المللی است.
مقایسه حساب رولوت و وایز
Wise بیشتر برای انتقال پول بین‌المللی با هزینه کم و نرخ ارز واقعی بازار مناسب است، در حالی که Revolut خدمات جامع‌تری مانند پرداخت‌های دیجیتال، خرید ارز دیجیتال و امکانات بانکی را ارائه می‌دهد. در این قسمت به صورت کامل به بررسی تفاوت این دو حساب بین‌المللی پرداخته می‌شود.
مقایسه Revolut و Wise از نظر کارمزد
حساب‌های وایز (Wise) و رولوت (Revolut) به‌عنوان دو پلتفرم محبوب برای مدیریت مالی و انتقال پول بین‌المللی شناخته می‌شوند. هر کدام با امکانات و کارمزد متفاوت، مناسب نیازهای خاصی از کاربران هستند و انتخاب میان آن‌ها به هدف شما بستگی دارد. کارمزدهای Revolut برای انتقال‌های بین‌المللی3 پوند برای هر تراکنش و برای پرداخت‌های محلی 0.20 پوند برای هر تراکنش است.
کارمزدهای Wise معمولا برای دریافت پول رایگان است، به جز برای دریافت USD از طریق حواله‌های بین بانکی که هزینه ثابت آن 4.14 دلار می‌باشد. برای ارسال پول نیز کارمزد متغیری دارد که به مبلغ، نحوه پرداخت (کارت اعتباری یا انتقال بانکی) و ارز مقصد بستگی دارد. در جدول زیر به صورت خلاصه به بررسی مقایسه حساب‌ها وایز و رولوت پرداخته می‌شود.
| جدول مقایسه کارمزد حساب رولوت و وایز | ||
| ویژگی‌ها | Revolut | Wise |
| دریافت پول | رایگان (به‌جز شرایط خاص در طرح‌ها) | رایگان (به‌جز 4.14 دلار برای USD حواله) |
| ارسال پول (محلی) | 0.20 پوند برای هر پرداخت | متغیر (بسته به نحوه پرداخت) |
| ارسال پول (بین‌المللی) | 3 پوند برای هر تراکنش | متغیر (معمولاً پایین‌تر از سیستم بانکی) |
| تبدیل ارز | رایگان تا سقف 1000 یورو، سپس 0.5% | 0.4% تا 1% بر اساس ارز و مبلغ |
| هزینه ماهانه | رایگان یا پولی (Premium/Metal) | رایگان (فقط برای خدمات خاص هزینه دارد) |
در نهایت، انتخاب بین Wise و Revolut به نیاز شما بستگی دارد. اگر به دنبال یک پلتفرم شفاف برای انتقال‌های بین‌المللی با نرخ واقعی و هزینه مشخص هستید، Wise انتخاب بهتری است. اما اگر به تبدیل ارز روزمره، پرداخت‌های سریع و مدیریت چندارزی بدون محدودیت نیاز دارید، Revolut با طرح‌های متنوع گزینه مناسبی خواهد بود.
· مقایسه وایز و رولوت از نظر نرخ ارز
نرخ ارز یکی از عوامل کلیدی در انتخاب پلتفرم‌های مالی است، به‌ویژه زمانی که شما به‌طور مکرر به تبدیل ارز یا انتقال بین‌المللی نیاز دارید. در مقایسه با یکدیگر، Wise و Revolut دو روش متفاوت برای تعیین نرخ ارز دارند که هرکدام مزایا و ویژگی‌های خاص خود را دارند.
- Wise
این پلتفرم از نرخ ارز متوسط بازار (Mid-Market Rate) استفاده می‌کند. این نرخ همان نرخ واقعی است که بین خریداران و فروشندگان در بازار جهانی جریان دارد و هیچ‌گونه افزایشی برای کارمزد در آن لحاظ نمی‌شود.
- Revolut
در مقابل، Revolut از نرخ ارز بین بانکی (Interbank Rate) استفاده می‌کند که همان نرخی است که بانک‌ها برای تبادل ارز میان خود استفاده می‌کنند.
| مقایسه wise و رولوت از نظر نرخ ارز | ||
| ویژگی | Wise | Revolut |
| نوع نرخ ارز | نرخ متوسط بازار | نرخ ارز بین بانکی |
| شفافیت نرخ ارز | کاملاً شفاف و نزدیک به نرخ بازار | مشابه نرخ بازار، اما ممکن است در برخی مواقع تغییر کند (ویژه آخر هفته‌ها) |
| کارمزد اضافی | بدون کارمزد اضافی برای تبدیل ارز | کارمزد اضافی در آخر هفته‌ها یا برای برخی ارزها |
| محدودیت‌ها | هیچ محدودیتی برای تبدیل ارز ندارد | محدودیت در سقف تبدیل ارز رایگان برای کاربران طرح‌های رایگان |
اگر به دنبال یک پلتفرم با نرخ‌های ثابت و شفاف هستید که هیچ‌گونه افزایشی در نرخ‌ها نداشته باشد، Wise بهترین انتخاب است.
· مقایسه wise و رولوت از نظر قابلیت پوشش‌دهی کشورهای مختلف
پوشش جغرافیایی یکی از فاکتورهای مهم در انتخاب بین Wise و Revolut است. هر دو پلتفرم در کشورهای مختلف فعال هستند، اما پوشش آن‌ها متفاوت است.
- Wise
Wise در کشورهای مختلفی مانند اروپا، ایالات متحده (به جز نوادا)، کانادا، برزیل، استرالیا، نیوزیلند، مالزی، سنگاپور و ژاپن خدمات ارائه می‌دهد.
- Revolut
Revolut در کشورهای بریتانیا، منطقه اقتصادی اروپا، استرالیا، کانادا، سنگاپور، سوئیس، ژاپن و ایالات متحده قابل استفاده است.
| مقایسه وایز و رولوت از نظر پوشش جغرافیایی | ||
| ویژگی‌ها | Wise | Revolut |
| کشورهای پوشش داده شده | اروپا، ایالات متحده (جز نوادا)، کانادا، برزیل، استرالیا، نیوزیلند، مالزی، سنگاپور، ژاپن | بریتانیا، منطقه اقتصادی اروپا، استرالیا، کانادا، سنگاپور، سوئیس، ژاپن، ایالات متحده |
| ویژگی خاص | پوشش بیشتر در آمریکای لاتین و آسیا | پوشش بیشتر در اروپا و آمریکای شمالی |
اگر به پوشش جهانی گسترده نیاز دارید، Wise انتخاب بهتری است.
· مقایسه وایز و Revolut از نظر سرعت نقل و انتقال مالی
سرعت انجام تراکنش‌ها یکی از عوامل مهم در انتخاب بین Wise و Revolut است، به‌ویژه زمانی که نیاز به انتقال سریع پول دارید.
- Wise
وایز برای انتقالات بین‌المللی حدود 0 تا 2 روز کاری زمان نیاز دارد. این زمان بسته به مقصد، ارز و روش پرداخت ممکن است متغیر باشد.
- Revolut
رولوت معمولاً تراکنش‌های داخلی و بین‌المللی را دیرتر انجام می‌دهد. برای تراکنش‌های بین‌المللی نیز بسته به مقصد، ممکن است 2 تا 4 روزکاری زمان ببرد.
| مقایسه Revolut و Wise از نظر سرعت نقل و انتقال | ||
| ویژگی‌ها | Wise | Revolut |
| انتقال داخلی | معمولاً سریع و در همان روز | فوری (در اکثر کشورها) |
| انتقال بین‌المللی | 0 تا 2 روز کاری | 2 تا 4 روز کاری |
· مقایسه حساب رولوت و وایز از نظر تنوع روش‌های انتقال و پرداخت
هر دو پلتفرم Wise و Revolut همواره در تلاشند تا رضایت مشتریان خود را جلب کنند و در این راستا، روش‌های متنوعی برای انتقال پول و پرداخت‌ها ارائه می‌دهند. انتخاب بهترین پلتفرم بستگی به نیازهای شما در خصوص روش‌های پرداخت و انتقال دارد.
| جدول مقایسه روش‌های انتقال و پرداخت Revolut & Wise | ||
| ویژگی‌ها | Wise | Revolut |
| کارت‌های اعتباری و نقدی | بله | بله |
| پرداخت از طریق Apple Pay و Google Pay | خیر | بله |
| Sofort و ACH Direct Debit | بله | خیر |
| پرداخت‌های نقدی | بله | خیر |
اگر به دنبال روش‌های بیشتر و متنوع‌تر برای پرداخت‌ها و انتقالات هستید، Wise گزینه مناسب‌تری است، به‌ویژه اگر به پرداخت‌های نقدی یا استفاده از روش‌های خاص مانند Sofort و ACH Direct Debit نیاز دارید.
· مقایسه حساب‌های وایز و رولوت از نظر سهولت استفاده
در انتخاب بین Wise و Revolut، سهولت استفاده، امنیت و دسترس‌پذیری از مهم‌ترین عواملی هستند که باید در نظر گرفته شوند. در این قسمت به بررسی این سه ویژگی در هر یک از این پلتفرم‌ها پرداخته‌ایم:
- Wise
Wise یک اپلیکیشن کاربرپسند و ساده برای موبایل ارائه می‌دهد که به راحتی می‌توان از آن برای ارسال و دریافت پول استفاده کرد. این اپلیکیشن قابلیت‌های مختلفی دارد که باعث می‌شود استفاده از آن برای کاربران راحت و بی‌دردسر باشد. ضمنا Wise از بیش از 50 ارز پشتیبانی می‌کند و امکان نگهداری این ارزها در حساب‌های کاربران فراهم است. این موضوع نشان‌دهنده دسترس‌پذیری بالای این پلتفرم در کشورهای مختلف است. Wise تحت پوشش FCA است و این به معنای رعایت استانداردهای امنیتی در بریتانیا است، اما لازم به ذکر است که این پلتفرم مجوز بانکی ندارد و تحت پوشش FSCS نیست.
- Revolut
Revolut نیز مانند Wise، یک اپلیکیشن موبایلی ساده و کاربرپسند دارد که به کاربران امکان می‌دهد تا در هر زمان و مکانی به حساب خود دسترسی داشته و امور مالی خود را مدیریت کنند. Revolut از 28 ارز پشتیبانی می‌کند و در کشورهای مختلفی در دسترس است. اگرچه این پلتفرم ارزهای کمتری نسبت به Wise دارد، اما همچنان قابلیت‌های تبدیل و نگهداری ارزهای مختلف را فراهم می‌کند. Revolut تحت پوشش FSCS نیست، اما این پلتفرم در سال 2018 مجوز بانکداری اروپا را دریافت کرده که به آن اعتبار بالاتری در زمینه امنیت می‌بخشد.
| مقایسه وایز و رولوت از نظر سهولت استفاده | ||
| ویژگی‌ها | Wise | Revolut |
| سهولت استفاده | اپلیکیشن موبایلی کاربرپسند و ساده | اپلیکیشن موبایلی راحت و سریع |
| دسترس‌پذیری | پشتیبانی از بیش از 50 ارز در کشورهای مختلف | پشتیبانی از 28 ارز در کشورهای مختلف |
| امنیت | تحت پوشش FCA (بدون مجوز بانکی و FSCS) | تحت پوشش بانکداری اروپا (بدون FSCS) |
نظر کاربران در مورد وایز و رولوت
بسیاری از کاربران از وایز به عنوان پلتفرم مقرون به صرفه برای انتقال بین‌المللی یاد می‌کنند. نرخ‌های ارز نزدیک به نرخ واقعی بازار و هزینه‌های کم تراکنش‌ها به محبوبیت این پلتفرم افزوده است. همچنین کاربران رضایت زیادی از سرعت انتقالات بین‌المللی دارند که معمولاً در 1 تا 2 روز کاری انجام می‌شود. طراحی اپلیکیشن و سایت Wise به قدری ساده و کاربرپسند است که استفاده از آن برای تمامی گروه‌های سنی راحت می‌باشد. ولی کاربران از Revolut به دلیل اپلیکیشن جامع و راحت برای مدیریت امور مالی، پرداخت‌های دیجیتال و خرید آنلاین بسیار راضی هستند. علاوه‌براین Revolut برای انجام تراکنش‌های داخلی و بین‌المللی سریع به ویژه برای کاربران در اروپا معروف است.
به صورت کلی Wise بیشتر مورد توجه افرادی قرار می‌گیرد که به دنبال انتقال پول بین‌المللی با هزینه کم و نرخ ارز مناسب هستند. این پلتفرم در زمینه سهولت استفاده و سرعت انتقال بازخوردهای مثبتی از کاربران دارد. Revolut برای افرادی که به دنبال خدمات دیجیتال پیشرفته مانند پرداخت‌های موبایلی و تراکنش‌های سریع هستند، انتخاب مناسبی است.
مقایسه حساب‌های Wise و Revolut: بهترین پلتفرم بر اساس نیازهای شما
برای انتخاب بین Wise و Revolut بسته به نیاز شما، هر کدام مزایای خاص خود را دارند. Wise برای افرادی که به دنبال انتقال پول بین‌المللی با هزینه کم، نرخ ارز واقعی بازار و سرعت بالا هستند، گزینه بهتری است. این پلتفرم از بیش از 50 ارز پشتیبانی می‌کند و کاربری ساده‌ای دارد. در مقابل، Revolut بیشتر برای افرادی که به خدمات دیجیتال پیشرفته مانند پرداخت‌های سریع و دیجیتال، خرید ارز دیجیتال و استفاده از Apple Pay و Google Pay نیاز دارند، مناسب است. در این مقاله به صورت کامل به مقایسه wise و رولوت پرداختیم. در صورتی که سوالی در زمینه افتتاح حساب وایز و شارژ حساب آن دارید، با ما به اشتراک بگذارید. کارشناسان و پشتیبانان ما در اسرع وقت پاسخ‌های کاملی در اختیار شما خواهند گذاشت.