احراز هویت در صرافیها و سایتهای مالی خارجی به یکی از مراحل ضروری برای کاربران تبدیل شده است. این فرآیند که برای تطابق با مقررات ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) انجام میشود، به ارائه مدارک معتبر و به‌روز نیاز دارد. مدارکی مانند پاسپورت، کارت ملی، گواهینامه رانندگی و موارد دیگر، از جمله اسناد مورد نیاز برای تأیید هویت و محل سکونت کاربران هستند. رعایت دقیق دستورالعمل‌ها و ارائه مدارک با کیفیت، به آسان و سریع شدن احراز هویت در سایتهای خارجی کمک می‌کند و امکان دسترسی به خدمات مالی جهانی را برای کاربران فراهم می‌سازد. در این مقاله از آریاپی با مدارک خارجی جهت وریفای صرافی و سایت های خارجی آشنا شده و اهمیت وریفای را می‌آموزید. همچنین شما می توانید برای وریفای بایننس با ثبت سفارش در آریاپی در کمترین زمان ممکن حساب وریفای شده خود را دریافت کنید.
مدارک خارجی جهت وریفای صرافی و سایت های خارجی چیست؟
در فرآیند وریفای حساب کاربری در صرافیها و سایتهای خارجی، ارائه مدارک معتبر جهت احراز هویت و اثبات محل سکونت ضروری است. این مدارک برای تطابق با قوانین ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) جمع‌آوری میشوند. در این قسمت به معرفی مدارک معمول مورد نیاز برای وریفای صرافی و سایتهای خارجی پرداخته میشود.
| مدارک لازم برای وریفای صرافی و سایت های خارجی | |
| نوع مدرک | جزئیات |
| مدارک هویتی (Proof of Identity) | این دسته از مدارک برای اثبات هویت فرد استفاده میشود و شامل موارد زیر می‌باشد |
| گذرنامه (Passport) | یکی از معتبرترین مدارک هویتی است که در اکثر صرافیها و سایت‌ها پذیرفته میشود |
| کارت ملی (National ID Card) | در بسیاری از کشورها معتبر است و می‌تواند به عنوان مدرک هویتی استفاده شود |
| گواهینامه رانندگی (Driver’s License) | معمولاً به عنوان یک مدرک هویتی پذیرفته میشود |
| مدارک اثبات محل سکونت (Proof of Address) | این مدارک برای تأیید محل سکونت فرد استفاده میشود و شامل موارد زیر است |
| قبوض خدماتی (Utility Bills) | قبض برق، گاز، آب یا تلفن که آدرس محل سکونت شما را نشان می‌دهد. این قبوض باید معمولاً جدید و مربوط به سه ماه گذشته باشند |
| صورتحساب بانکی (Bank Statement) | صورتحساب بانکی که آدرس محل سکونت شما را نشان دهد. |
| سایر مدارک اضافی (Additional Documents) | در برخی موارد، صرافیها و سایت‌ها ممکن است مدارک اضافی درخواست کنند |
| شماره تلفن و ایمیل | تأیید شماره تلفن و ایمیل از طریق ارسال کد تأیید |
| عکس سلفی با مدرک شناسایی | عکسی که شما در کنار مدرک شناسایی خود (مثل گذرنامه یا کارت ملی) گرفته‌اید تا مطابقت عکس با شخصی که مدارک به نام اوست تأیید شود |
اهمیت وریفای در صرافیها و سایتهای خارجی چیست؟
وریفای یا احراز هویت در صرافیها و سایتهای خارجی اهمیت زیادی دارد که مهم‌ترین آن شامل موارد زیر می‌باشد:
- امنیت و جلوگیری از تقلب
وریفای حساب‌ها به شناسایی واقعی کاربران کمک کرده و از ایجاد حساب‌های جعلی و انجام فعالیتهای متقلبانه جلوگیری می‌کند. این امر باعث افزایش امنیت کلی پلتفرم و کاهش ریسک‌های کلاهبرداری میشود.
- رعایت قوانین ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC)
صرافیها و سایتهای خارجی موظف به رعایت قوانین بین‌المللی ضد پولشویی و شناخت مشتری هستند. این قوانین به منظور جلوگیری از استفاده غیرقانونی از پلتفرم‌ها برای پولشویی و سایر فعالیتهای غیرقانونی وضع شدهاند. احراز هویت کاربران به این پلتفرم‌ها کمک می‌کند تا به این قوانین پایبند باشند.
- افزایش اعتماد کاربران
وقتی کاربران می‌دانند که صرافی یا سایت از فرآیند وریفای استفاده می‌کند، اعتماد بیشتری به امنیت و شفافیت پلتفرم خواهند داشت. این اعتماد می‌تواند منجر به جذب کاربران بیشتر و افزایش فعالیتهای تجاری شود.
- پیشگیری از فعالیتهای غیرقانونی
وریفای کاربران می‌توانند از فعالیتهای غیرقانونی مانند هک و سوءاستفاده‌های مالی جلوگیری کند. با داشتن اطلاعات دقیق از هویت کاربران، صرافیها و سایت‌ها می‌توانند سریع‌تر و دقیق‌تر به تهدیدات و فعالیتهای مشکوک پاسخ دهند.
- بهبود تجربه کاربری
فرآیند وریفای، به رغم اینکه ممکن است زمان‌بر باشد، به کاربران این اطمینان را می‌دهد که در یک محیط امن و قانونی فعالیت میکنند. این امر می‌تواند تجربه کاربری را بهبود بخشد و کاربران را به استفاده مداوم از پلتفرم ترغیب کند.
- دسترسی به امکانات و خدمات بیشتر
بسیاری از صرافیها و سایتهای خارجی امکانات و خدمات ویژه‌ای را تنها به کاربران وریفای شده ارائه می‌دهند. این امکانات می‌تواند شامل محدودیت‌های بالاتر در تراکنش‌ها، دسترسی به ابزارهای پیشرفته و اختصاصی باشد.
وریفای در صرافیها و سایتهای خارجی یک فرآیند ضروری است که به افزایش امنیت، رعایت قوانین، جلب اعتماد کاربران و جلوگیری از فعالیتهای غیرقانونی کمک می‌کند. با توجه به اهمیت بالای این فرآیند، کاربران نیز باید با ارائه مدارک معتبر و صحیح، در این مسیر همکاری کنند تا از مزایای آن بهره‌مند شوند.
چرا سایت‌ها و صرافی‌های خارجی احراز هویت را برای کاربران خود اجباری می کنند؟
اجباری شدن احراز هویت در بسیاری از صرافی‌های و حساب‌های خارجی دلایل متعددی دارد که از مهم‌ترین آنها می‌توان جلب اعتماد کاربران و جلوگیری از پولشویی را نام برد. در ادامه بیشتر به بررسی دلایل اجبار برای احراز هویت سایتهای خارجی و صرافیها پرداخته میشود.
- برخی کشورها برای جلوگیری از فرار مالیاتی، صرافیها را موظف به جمع‌آوری اطلاعات کاربران میکنند. همچنین قوانین ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) باعث میشود که کاربران به صورت قانونی عمل کنند و از پولشویی جلوگیری شود.
- کاربران وریفای شده می‌توانند از محدودیت‌های بالاتری برای تراکنش‌ها برخوردار شوند. علاوه براین صرافیها و سایت‌ها معمولاً امکانات و خدمات ویژه‌ای مانند ابزارهای تجاری پیشرفته و پشتیبانی اختصاصی به کاربران وریفای شده ارائه می‌دهند.
- احراز هویت با مدارک هویتی به صرافیها کمک می‌کند تا فعالیتهای مشکوک و غیرقانونی را شناسایی کرده و با آنها مقابله کنند. با اجباری کردن احراز هویت، صرافیها می‌توانند امنیت بیشتری برای اطلاعات شخصی و مالی کاربران فراهم کنند.
به طور کلی احراز هویت اجباری در صرافیها و سایتهای خارجی به دلایل امنیتی، قانونی و جلب اعتماد کاربران انجام میشود. این فرآیند به صرافیها و سایت‌ها کمک می‌کند تا محیطی امن و شفاف برای تراکنش‌های مالی فراهم کرده و از فعالیتهای غیرقانونی و متقلبانه جلوگیری کنند. از سوی دیگر، کاربران نیز با اطمینان بیشتری می‌توانند از خدمات این پلتفرم‌ها استفاده کنند و از امکانات و خدمات بیشتری بهره‌مند شوند.
تایید آدرس یا پروف آدرس( Proof address ) در احراز هویت چیست؟
تایید آدرس یا پروف آدرس (Proof of Address) به معنای ارائه مدرکی است که محل سکونت شما را تایید می‌کند. این مدرک معمولاً شامل نام و آدرس فعلی شما بوده و باید توسط یک نهاد معتبر صادر شده باشد. تایید آدرس به‌طور گسترده‌ای در فرآیندهای احراز هویت صرافیها، بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی استفاده میشود.
چرا پروف آدرس مهم است؟
- رعایت قوانین و مقررات
بسیاری از نهادهای مالی و صرافیها موظف به رعایت قوانین ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) هستند که تایید آدرس یکی از الزامات آن است.
- افزایش امنیت
تایید آدرس به جلوگیری از فعالیتهای مشکوک و تقلب کمک می‌کند و اطمینان ایجاد می‌کند که فردی که ادعا می‌کند در یک آدرس خاص زندگی می‌کند، واقعاً در آنجا ساکن است.
- تطبیق اطلاعات
این فرآیند به نهادهای مالی کمک می‌کند تا اطلاعات تماس کاربران را به‌روز و دقیق نگه داشته و در صورت نیاز به ارسال مکاتبات رسمی، از صحت آدرس مطمئن شوند.
کدام صرافیها و سایت‌ها تایید آدرس دارند؟
بسیاری از صرافیها و سایتهای مالی از کاربران خود مدارک تایید آدرس یا Proof of Address درخواست میکنند. این مدارک برای رعایت مقررات ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) ضروری هستند. در این قسمت تعدادی از صرافیها و سایتهای مشهور که به تایید آدرس نیاز دارند، معرفی میشوند.
- Binance
Binance یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال در جهان است که برای رعایت مقررات AML و KYCاز کاربران خود مدارک تایید آدرس درخواست می‌کند.
- Coinbase
Coinbase به عنوان یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در ایالات متحده، برای احراز هویت کاربران، از آنها مدارک تایید آدرس می‌خواهد.
- Kraken
Kraken، یکی دیگر از صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال، تایید آدرس را به عنوان بخشی از فرآیند احراز هویت با مدارک هویتی اجباری کرده است.
- Bitfinex
Bitfinex یکی از صرافی‌های پیشرو است که برای دسترسی به امکانات پیشرفته و انجام تراکنش‌های بزرگ، از کاربران مدارک تایید آدرس درخواست می‌کند.
- Bitstamp
Bitstamp، یکی از صرافی‌های قدیمی و معتبر نیز برای احراز هویت کاربران، تایید آدرس را الزامی می‌داند.
- PayPal
PayPal، به عنوان یک پلتفرم پرداخت آنلاین جهانی، برای انجام تراکنش‌های بزرگ یا باز کردن حساب‌های تجاری، از کاربران تایید آدرس درخواست می‌کند.
- TransferWise (Wise)
Wise، یکی از پلتفرم‌های انتقال پول بین‌المللی، برای تأیید هویت کاربران، از آنها مدارک تایید آدرس می‌خواهد.
- Revolut
Revolut، به عنوان یک بانک دیجیتال و پلتفرم پرداخت، برای ارائه خدمات مالی به کاربران، مدارک تایید آدرس را الزامی کرده است.
تایید آدرس یک جزء ضروری از فرآیند احراز هویت در بسیاری از صرافیها و پلتفرم‌های مالی است. این مدارک به صرافیها و سایت‌ها کمک میکنند تا از هویت کاربران خود مطمئن شوند، از فعالیتهای غیرقانونی جلوگیری کنند و امنیت کاربران را تضمین نمایند.
مشکلات رایج در ارائه مدارک جهت فرآیند وریفای چیست؟
در فرآیند وریفای (احراز هویت) در صرافیها و سایتهای مالی، کاربران ممکن است با مشکلات مختلفی مواجه شوند. این مشکلات می‌توانند باعث تأخیر در تأیید هویت و حتی رد شدن درخواست شوند. در این قسمت به برخی از رایج‌ترین مشکلات در ارائه مدارک و احراز هویت سایتهای خارجی اشاره میشود.
- تصاویر تار، کم‌نور یا مبهم ممکن است پذیرفته نشوند. بهتر است از دوربین با کیفیت استفاده کنید و مطمئن شوید که تمامی اطلاعات به وضوح قابل مشاهده است.
- اطلاعات وارد شده در فرم احراز هویت باید با اطلاعات موجود در مدارک ارائه شده مطابقت داشته باشد. پس قبل از ارسال مدارک، اطلاعات وارد شده را دوباره بررسی کنید تا مطمئن شوید که هیچگونه تفاوتی وجود ندارد.
- مدارک هویتی و اثبات محل سکونت باید معتبر و به‌روز باشند. مدارک منقضی شده یا قدیمی پذیرفته نمی‌شوند. بنابراین از مدارک جدید و معتبر استفاده کنید. به تاریخ صدور و انقضای مدارک توجه کنید.
- هر صرافی یا سایت مالی ممکن است دستورالعملهای خاص خود را برای ارسال مدارک داشته باشد. عدم رعایت این دستورالعمل‌ها می‌تواند منجر به رد شدن درخواست شود. پس قبل از ارسال مدارک، دستورالعملهای مربوط به احراز هویت را به دقت مطالعه و آنها را رعایت کنید.
- گاهی اوقات مشکلات فنی در سایت یا اپلیکیشن ممکن است مانع از ارسال صحیح مدارک شوند. در صورت بروز مشکلات فنی، با پشتیبانی مشتریان تماس بگیرید یا از مرورگر و دستگاه دیگری استفاده کنید.
نکات مهم برای آسان‌تر شدن فرآیند وریفای صرافی و سایتهای خارجی
احراز هویت در صرافیها و سایتهای مالی می‌تواند فرآیندی پیچیده و زمان‌بر باشد. با رعایت نکات زیر می‌توانید این فرآیند را سریع و آسان‌تر انجام دهید.
- از مدارک هویتی و اثبات محل سکونت که معتبر و به‌روز هستند، استفاده کنید.
- قبل از شروع فرآیند، مطمئن شوید که گذرنامه، کارت ملی، یا گواهینامه رانندگی شما منقضی نشده باشد.
- کیفیت تصاویر مدارک شما باید بالا باشد تا تمامی جزئیات به وضوح دیده شود.
- از یک دوربین با کیفیت یا اسکنر استفاده کنید و در محیطی با نور مناسب عکس بگیرید. از تار شدن یا انعکاس نور روی مدارک جلوگیری کنید.
- اطلاعاتی که در فرم احراز هویت وارد می‌کنید باید با اطلاعات موجود در مدارک شما مطابقت داشته باشد.
- هر صرافی یا سایت مالی ممکن است دستورالعملهای خاص خود را برای ارسال مدارک داشته باشد.
- تأیید شماره تلفن و ایمیل از مراحل اولیه احراز هویت است که نباید نادیده گرفته شود.
- از شماره تلفن و ایمیل معتبر و فعال استفاده کنید و بلافاصله پس از دریافت کد تأیید، آن را وارد کنید.
- مدارک خود را در فرمت‌هایی مانند PDF، JPEG یا PNG ذخیره کنید. قبل از ارسال، مطمئن شوید که فایل‌ها در فرمت و اندازه مناسب هستند.
با رعایت این نکات، فرآیند احراز هویت در صرافیها و سایتهای مالی خارجی را می‌توان به‌طور قابل‌توجهی آسان‌تر و سریع‌تر انجام داد. این اقدامات نه تنها به کاهش زمان تأیید هویت کمک میکنند، بلکه احتمال بروز مشکلات و رد شدن درخواست را نیز کاهش می‌دهند.
احراز هویت در صرافیها و سایتهای خارجی راهی به سوی افزایش امنیت
برای احراز هویت، ارائه مدارک خارجی جهت وریفای صرافی و سایت های خارجی اهمیت بالایی دارد. این مدارک شامل اثبات هویت (مانند گذرنامه، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی) و اثبات محل سکونت هستند که برای تطابق با مقررات ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) جمع‌آوری میشوند. رعایت دستورالعمل‌ها، ارائه تصاویر با کیفیت و تطابق کامل اطلاعات وارد شده با مدارک، از جمله نکات کلیدی برای آسان شدن و تسریع فرآیند احراز هویت است. با توجه به این نکات، کاربران می‌توانند به راحتی و بدون مشکل از خدمات صرافیها و سایتهای مالی بهره‌مند شوند.